Dlaczego cyfryzacja sprzedaży ubezpieczeń jest kluczowa dla banków?
Dzisiejsza bankowość to znacznie więcej niż tylko kredyty i rachunki osobiste. To również szeroka oferta produktów ubezpieczeniowych dostępnych dla klientów banków. Problemem jest jednak często złożoność procesu sprzedaży tych produktów, który zazwyczaj wymaga wielu dokumentów i formalności. Naszym celem było stworzenie platformy InsurTech, która miała za zadanie zmienić podejście do sprzedaży ubezpieczeń, a zwłaszcza uprościć proces, przyspieszyć obsługę i poprawić doświadczenia klientów oraz doradców.
Cele, które postawiliśmy przed projektem
Od samego początku zdefiniowaliśmy jasne cele, które platforma miała osiągnąć:
Znaczące skrócenie czasu obsługi wniosków i zawierania polis.
Automatyzacja generowania dokumentów i eliminacja ręcznej pracy.
Centralizacja informacji o dostępnych ofertach.
Wysokie bezpieczeństwo danych klientów zgodne z obowiązującymi przepisami.
Architektura systemu to mocna podstawa dla rozwoju
Aby zapewnić niezawodność i skalowalność platformy, zastosowaliśmy nowoczesną i sprawdzoną technologię:
.NET Core – solidny fundament
.NET Core został wybrany jako główna technologia backendowa ze względu na swoją stabilność, elastyczność i możliwość łatwego rozwoju nowych funkcji. Dzięki temu platforma była gotowa na przyszłe rozszerzenia bez konieczności przebudowy całego systemu.
REST API – integracja z systemami zewnętrznymi
Kolejnym istotnym elementem była integracja z systemami towarzystw ubezpieczeniowych poprzez REST API. Pozwoliło to na automatyczne pobieranie aktualnych ofert oraz generowanie dokumentów bezpośrednio z poziomu platformy.
Bezpieczeństwo danych
Bezpieczeństwo danych było naszym priorytetem. Wdrożyliśmy zaawansowane szyfrowanie danych oraz mechanizmy autoryzacji, które spełniają rygorystyczne wymogi sektora finansowego.
UX, który ułatwia życie użytkownikom
Projektując platformę, skupiliśmy się na prostocie i intuicyjności:
Formularze krok po kroku
Stworzyliśmy formularze, które prowadziły użytkownika krok po kroku, jasno informując o kolejnych etapach procesu. Dzięki temu klienci czuli się komfortowo, a doradcy mogli pracować sprawniej.
Przejrzysty interfejs użytkownika
Zadbaliśmy o czytelność interfejsu, aby każdy element był jasno opisany, a proces składania wniosku przebiegał płynnie i logicznie. Minimalistyczny design i spójna kolorystyka pomogły skoncentrować uwagę użytkowników tylko na tym, co istotne.
Rezultaty i korzyści wdrożenia platformy
Po wdrożeniu platformy osiągnęliśmy konkretne rezultaty:
Znacznie skrócony czas obsługi klienta.
Mniejsza liczba błędów w dokumentacji.
Wyższy poziom satysfakcji zarówno klientów, jak i doradców bankowych.
Pełna zgodność procesu sprzedaży ubezpieczeń z aktualnymi regulacjami prawnymi.
Platforma ta zmieniła sprzedaż ubezpieczeń
Nasza platforma InsurTech pokazała, że skuteczna cyfryzacja procesów biznesowych w bankowości jest nie tylko możliwa, ale przede wszystkim potrzebna. Projekt ten był dla nas ważnym kamieniem milowym, który potwierdził naszą zdolność do tworzenia efektywnych i przyjaznych użytkownikowi systemów.
Jeśli zastanawiasz się nad wdrożeniem podobnego rozwiązania w swojej instytucji, skontaktuj się z nami, chętnie opowiemy więcej.
